Comment devenir rentable ?

La rentabilité ne semble pas être un sujet en entreprise, mais plutôt une évidence. Or, ce n’est pas toujours aussi simple de rester rentable au fil du temps.
Entre les dépenses qui s’accumulent et les charges qui augmentent, comment assurer sa rentabilité ?
Qu’est-ce qu’une entreprise rentable ? Comment améliorer sa rentabilité ? Quelles actions mettre en place afin d’optimiser ses dépenses et sa performance ?
Aujourd’hui, DEPHICAP vous parle rentabilité et performance.

Pourquoi une entreprise doit être rentable ?

Que signifie être rentable pour une entreprise ? Est-ce un chiffre d’affaires élevé, un résultat net positif ou un bénéfice élevé ?
La rentabilité permet à une entreprise de se développer sereinement et à son rythme. Plus une entreprise est rentable, plus elle peut envisager l’avenir, anticiper les coups durs et investir dans de nouveaux projets.

Qu’est-ce que la rentabilité ?

La rentabilité représente le rapport entre les revenus d’une société et les sommes qu’elle a mobilisées pour les obtenir. Elle permet d’évaluer la performance et la capacité des capitaux investis à dégager un certain niveau de profit.
Il existe deux types de rentabilité :

• La rentabilité financière va mesurer la capacité d’une entreprise à créer des profits grâce aux capitaux propres mis à sa disposition. Elle se calcule de la façon suivante : Résultat net / Capitaux propres.
• La rentabilité économique contrôle l’aptitude d’une entreprise à générer des bénéfices pour tous ses investisseurs, ses actionnaires comme ses créanciers. Elle se calcule ainsi : résultat net d’exploitation / capitaux investis.

Comment améliorer la rentabilité d’une entreprise ?

Pour améliorer votre rentabilité, vous devez optimiser vos dépenses et maîtriser l’ensemble de vos coûts. Pour cela, il faut les identifier en réalisant un état des lieux précis de vos dépenses :

• Identifier les frais généraux,
• Gérer les flux financiers : éviter les impayés et retards de paiement,
• Mettre en place des tableaux de bord de suivi mensuel,
• Optimiser votre besoin en fonds de roulement (BFR).

Améliorer sa performance c’est organiser son activité avec un business plan qui permettra de définir des objectifs précis. C’est aussi mesurer sa performance de différentes façons en fonction de son activité avec plusieurs indicateurs : performance financière, performance économique, performance sociale, performance opérationnelle.
Pour être rentable, un dirigeant ne doit pas se focaliser sur son cœur de métier, mais aussi sur la gestion financière de l’entreprise et sur son pilotage.

Optimiser sa trésorerie et ses frais bancaires

Afin d’optimiser votre trésorerie, vous devez élaborer un plan de trésorerie sous forme de tableau représentant les recettes et les dépenses de votre entreprise. Cela, dans le but de déterminer la santé financière de votre entreprise et de prendre les bonnes décisions de gestion.
Optimiser sa trésorerie, c’est avoir de bonnes habitudes de gestion financière et une bonne relation avec sa banque. Les frais bancaires représentent, en général, un budget important qu’il faut surveiller et négocier. 

Négocier avec ses partenaires et fournisseurs

Afin d’optimiser vos ressources financières et d’améliorer votre rentabilité, vous pouvez mener des actions via différents leviers :

• Négocier les clauses de paiement fournisseurs. Un délai de paiement plus long vous permettra d’avoir une trésorerie moins tendue.
• Recourir à l’affacturage qui vous évitera tout retard de paiement client ou impayé.
• Demander des acomptes à la signature de devis. Vous financerez une partie de la commande sans en avancer la dépense.
• Renégocier les prix d’achat avec vos fournisseurs voire les mettre en concurrence.

Négocier, optimiser, économiser et rentabiliser !

Vous l’aurez compris, une entreprise dite rentable, c’est une entreprise qui analyse l’ensemble de son activité et qui optimise sa gestion financière. 
Chez DEPHICAP, on accompagne nos clients et leur proposant une étude complète et approfondie pour mettre en lumière le potentiel d’actions à mener. On fait un état de rapprochement pour débusquer les coûts superflus et ceux qui peuvent être adaptés et on intervient comme conseiller dans les négociations avec les différents partenaires.

Si vous souhaitez être accompagné pour gagner en rentabilité, contactez-nous dès aujourd’hui.

Qu’est-ce qu’un moratoire?

Être dirigeant d’une TPE ou PME peut apporter bien des soucis, notamment en cas de litige financier. Le moratoire, peut-être une solution provisoire en cas de difficultés financières pour votre entreprise.
Un moratoire est un délai accordé aux sociétés défaillantes qui souhaitent tout faire pour sauver leur activité. Quel est le principe du moratoire et quand y avoir recours ? Quels en sont les bénéfices pour une PME ?
Aujourd’hui, DEPHICAP vous parle d’une solution plus qu’intéressante pour les entreprises en difficulté : le moratoire.

Tout savoir sur le moratoire financier

Le moratoire constitue une action de suspension des obligations de paiement durant une période prédéfinie et un étalement de la dette accordé par le créancier. Il peut être conventionnel, amiable ou forcé par décision de justice.
Un moratoire financier peut être limité à certaines dettes ou à l’ensemble des obligations financières d’une entreprise. En règle générale, le moratoire est proposé à des débiteurs endettés en capacité de solutionner leur situation.
Les intérêts et majorations liés aux dettes ou créances sont suspendus durant un moratoire financier. Les actions judiciaires sont également stoppées, vous laissant ainsi le temps de payer de manière échelonné.
Cependant, à l’issue de cette période de « délai de grâce », les créanciers sont de nouveau en droit de reprendre leurs actions de recouvrement.
En cas d’échec du moratoire ou de défaillance de l’entreprise, selon la situation financière plusieurs procédures peuvent être imposées à l’entreprise : cessation de paiement, mandat ad hoc, procédure de conciliation, procédure de sauvegarde judiciaire, redressement judiciaire ou encore liquidation judiciaire.
Véritable solution pour les entreprises en difficulté de paiement, le moratoire est un compromis idéal entre l’entreprise et ses créanciers.

Quand demander un moratoire ?

Dès que la situation financière de votre entreprise semble compromise, vous pouvez demander une procédure de moratoire. Des difficultés à régler vos fournisseurs ? Des règlements clients en attente ou en recouvrement ? Des problèmes de trésorerie qui s’accumulent ? C’est le moment de négocier un moratoire avec vos créanciers.
Si vous ne savez plus quoi répondre aux banquiers et à vos fournisseurs, ne laissez pas la situation se détériorer davantage.
Le moratoire représente une solution de sauvegarde de votre entreprise. Chez DEPHICAP, nous accompagnons les entreprises en difficulté pour négocier ce type de démarche.

Négocier sa demande de moratoire

Mais, même si le moratoire est accepté, des actions doivent être menées en parallèle afin de remettre votre entreprise sur les flots. Analyse de votre stratégie d’entreprise, mise en place d’un pilotage d’entreprise, analyse des charges de votre entreprise, optimisation des coûts, étude des objectifs et des actions à mener,… La liste est longue et importante. Quelle que soit votre situation, vous pouvez vous faire accompagner.
Lorsque l’on demande un moratoire, il faut faire valoir des arguments prouvant que l’entreprise ne perdra pas sa solvabilité. C’est pour cela qu’il faut montrer aux créanciers les solutions envisageables pour l’avenir de l’entreprise. Il faudra également réfléchir à un regroupement de crédits, des négociations de tarifs auprès des fournisseurs, une étude du prévisionnel de l’entreprise, du fonds de roulement ou du business plan établi.
Le but du moratoire est d’épurer progressivement le passif exigible de manière échelonnée, de régler les créances dues de façon régulière jusqu’à épuisement de la dette.

Quels sont les bénéfices d’un moratoire financier ?

• Les bénéfices de la mise en place d’un moratoire sont multiples. Aussi bien pour vous que pour vos créanciers.
• Gain de temps et de sérénit
• Moins de stress dans la gestion de votre entreprise
• Pérennisation de l’entreprise
• Éloignement des risques de défaillance
• Optimisation des échanges et climat de confiance avec les créanciers

Pour vos créanciers, cela leur évite de longues procédures en contentieux. Avec le moratoire financier, ils sont assurés d’être remboursés par leurs débiteurs, et préféreront une situation de recouvrement volontaire à une action en justice.

Le pilotage financier pour les entreprises en difficulté

Dephicap accompagne les entreprises en difficultés à sortir la tête de l’eau et à retrouver le chemin de la stabilité. Nous mettons nos années d’expérience et de savoir-faire financier aux services des entreprises qui en ont besoin. C’est pourquoi nous étudions votre situation de manière approfondie pour en tirer des actions concrètes et négocier au mieux des moratoires.
Au-delà de la restructuration des dettes ou des négociations avec les banquiers, c’est un accompagnement quotidien sur la gestion de votre entreprise que nous vous proposons. Piloter, c’est analyser, comprendre et agir en conséquence. Cela passe par un pilotage financier avec une optimisation de vos frais bancaires, une meilleure gestion de votre trésorerie et une mise en place d’outils de suivi.

Si vous vous sentez dépassé dans la gestion de votre entreprise et que vous fuyez les appels de votre banquier, il est temps de nous appeler. Ensemble, nous trouverons les solutions adaptées à votre situation.

Que ce soit pour la gestion courante ou la demande de solutions de financement, dialoguer avec sa banque peut parfois relever du défi. Les TPE et PME qui gèrent leur trésorerie au quotidien en ont bien conscience.

Créance, abattement, moratoire, intérêt, affacturage et on en passe, le lexique bancaire et financier représente une langue à part entière.
Incompréhensible pour certains, charabia pour d’autres, il est pourtant nécessaire de comprendre son banquier pour piloter correctement son entreprise.
Aujourd’hui, nous vous parlons d’une partie clé de notre métier de pilote d’entreprise.

Comprendre et parler le langage bancaire

En tant qu’expert en pilotage d’entreprise et gestion financière nous sommes tenus de connaître le langage bancaire. Mais plus que ça, c’est dans notre ADN.
En effet, Aurore Hugon, dirigeante de Dephicap a fait ses armes dans le secteur bancaire pendant de nombreuses années. Plus que le comprendre, ce langage elle le parle et elle l’aime.
Et derrière des mots, ce sont des notions, des législations et des habitudes qu’il faut connaître, anticiper et prévoir.

Votre partenaire auprès des banques

Vous l’aurez compris, chez DEPHICAP, on vous accompagne au quotidien dans vos relations avec les banques.
Cela passe par un rôle de conseil et de médiation basé sur des années d’expérience et d’expertise. Nous intervenons comme un intermédiaire pour vulgariser et simplifier les retours de votre banquier.
Notre objectif : optimiser vos relations avec les banques pour faciliter votre gestion quotidienne.

La gestion financière et le pilotage d’entreprise, votre atout réussite

Pour que votre entreprise se porte bien, vous devez constamment prendre de bonnes décisions. Que ce soit sur le plan financier, commercial ou marketing.
Mais pour prendre ces décisions qui vont impacter le développement de votre business, le pilotage financier représente une fondation solide.
Pour cela, vous devez suivre au quotidien votre trésorerie afin d’analyser, d’anticiper et de prévoir plusieurs scénarii possibles.
Pour en savoir plus sur la gestion financière ou le pilotage d’entreprise, vous pouvez retrouver nos articles dédiés.
Le pilotage de votre entreprise vous permettra de prendre des décisions éclairées et justifiées. C’est aussi ça le rôle de DEPHICAP : vous accompagner au quotidien dans le pilotage de votre entreprise.

Trouver des solutions de financement

Et en cas de difficultés financières, vous allez devoir trouver des solutions de financement et des ajustements de paiement.
On se remonte les manches avec vous et on part à la conquête de solutions pérennes, adaptées à votre situation.
Dans ces cas difficiles, on intervient comme un facilitateur pour négocier des moratoires et/restructuration de dettes afin de vous éviter de vous retrouver dans des situations de cessation de paiement ou de liquidation judiciaire.
Là encore, le langage bancaire est un atout nécessaire.

Restructuration de dettes

Pour en savoir plus sur la restructuration de dettes, retrouvez notre article de mars sur les solutions de financements
La restructuration de dettes est une solution qui permet de regrouper tout ou partie de vos dettes/prêts bancaires en cours dans le but d’alléger vos charges. C’est une solution qui se négocie avec les banques.

Moratoires

Le moratoire, quant à lui, est un échéancier de paiement. Il s’agit d’un accord sur un étalement des dettes, un délai supplémentaire accordé.
Cette procédure permet également de mettre un arrêt à toutes procédures judiciaires de recouvrement de créance déjà en cours ou à venir.
Vous devrez être accompagné pour faire valoir vos droits et votre bonne foi. Rendez-vous le mois prochain pour plus de détails.

Vous l’avez bien compris, le langage bancaire est présent tout au long de la vie d’une entreprise. C’est pourquoi il est important d’être bien entouré et de trouver des partenaires de confiance.
DEPHICAP s’engage à vos côtés en facilitateur bancaire et s’investit pleinement dans le développement de votre entreprise.Et si vous nous parliez de vous ? Prenons le temps de discuter de votre situation.

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Solutions de financement, restructuration de dettes et PGE

Ce n’est pas un secret, la crise sanitaire a mis en difficulté de nombreuses entreprises. Les confinements, les fermetures, le télétravail et on en passe, ont mis à mal l’économie des TPE et PME.
Malgré les aides de l’État, les dettes s’accumulent et leur remboursement est parfois plus que compliqué.
Mais dans toutes les situations complexes, DEPHICAP voit des opportunités et des solutions.
Aujourd’hui, on vous parle de solutions de financement et de restructuration de dettes avec un petit focus sur les fameux PGE (Prêts Garantis par l’État).

Comment trouver des solutions de financement ?

Voilà une question fondamentale lorsqu’on dirige une entreprise.

• Prêts bancaires
• Aides et subventions d’une collectivité
• Levées de fonds
• Restructuration de dettes
• …

Il existe plusieurs possibilités pour apporter des solutions de financement à votre entreprise. Mais encore faut-il les connaître et surtout être apte à en faire la demande.
Demander un prêt à votre banque, par exemple, implique de monter un dossier complet avec une solide argumentation. Vous pouvez vous faire aider par un expert en pilotage financier comme DEPHICAP.

Qu’est-ce que la restructuration de dettes ?

La restructuration de dettes est l’équivalent du rachat de crédit pour les particuliers. Il s’agit d’une solution permettant de regrouper tout ou partie des dettes en cours d’une entreprise en une seule dette afin d’alléger ses charges financières. Cela passe par la baisse des mensualités de remboursement par exemple.
L’objectif principal est de permettre à l’entreprise de retrouver un équilibre financier avant d’atteindre un point de non-retour comme la cessation de paiement.
Cela demande un accompagnement complet pour négocier et faire appel aux bons partenaires financiers. Dans ce genre de situation, vous pouvez faire appel à un expert en ingénierie financière.

L’ingénierie financière, une expertise de valeur

L’ingénierie financière est l’expertise du secteur bancaire et financier dans sa globalité visant à résoudre des situations complexes. Il s’agit d’un semble de de techniques mises en œuvre pour accompagner une entreprise dans sa gestion financière et principalement dans la recherche de solutions.

Les avantages DEPHICAP

• Expertise financière appuyée
• Langage bancaire
• Étude globale adaptée à votre besoin
• Mise à disposition d’un réseau de partenaires fiables et efficaces

En tant qu’expert en ingénierie financière, DEPHICAP accompagne les TPE et PME dans la recherche de solutions pérennes pour le bon développement de leur entreprise.
En parlant le même langage que les banquiers et financiers, DEPHICAP prend un rôle d’intermédiaire de confiance en apportant son savoir-faire en négociation et en médiation. Plus qu’un accompagnement, DEPHICAP vous apporte son expertise, son soutien et son engagement.

Zoom sur le PGE

Suite à la crise sanitaire, l’État a mis en place le PGE, Prêt Garanti par l’État. Toutes les entreprises impactées par la crise, quelle que soit leur taille, ont pu (et peuvent toujours) demander un PGE. Depuis mars 2020, ce sont 697 000 entreprises qui ont contracté un PGE.

Ce dispositif est mis en place jusqu’au 30 juin 2022 et implique :

• La garantie de l’État
• Un amortissement différé initial de 12 mois ( = vous ne le remboursez qu’au bout d’un an)

Comme tout prêt bancaire, il devra être remboursé. 2 à 4 mois avant la date anniversaire de votre PGE, vous devrez choisir de rembourser intégralement le prêt ou de l’amortir sur plusieurs années.

Comment amortir son PGE ?

Les premiers PGE arrivent à terme. Mais la crise, elle, est toujours là et les incidents de trésorerie aussi. Alors, comment rembourser son PGE en cas de difficulté ?
Les modalités de remboursement des PGE sont en pleine évolution. Les règles sont revues afin d’aider les entrepreneurs à trouver des solutions de remboursement pérennes.
Pour accompagner les TPE/PME, le ministre de l’Économie a annoncé, début janvier, de nouvelles mesures concernant le PGE afin de faciliter son remboursement.
Les TPE en situation critique de trésorerie et ayant emprunter moins de 50000 euros pourront désormais choisir un étalement du remboursement jusqu’à 10 ans et décaler la première échéance de remboursement de 6 mois.

Si vous vous sentez perdu face à la tâche ou au jargon bancaire, si vous n’y voyez plus très clair concernant votre trésorerie et votre avenir, DEPHICAP peut vous accompagner et vous trouver des solutions adaptées.

Envie d’en savoir plus ? Besoin d’aide avec votre PGE ? Nécessité de trouver une solution à des problèmes de trésorerie ?
DEPHICAP est à vos côtés, prenez rendez-vous dès aujourd’hui.